Naše služby
Víte, co je horší než spořit na důchod? Koukat, jak vám v tom někdo kazí. Evergreen řešení důchodů existuje proto, aby vás nikdo nekazil. Máme 13 let zkušeností s tím, aby vaše peníze rostly tam, kde mají. A aby vám neunikly zbytečnými poplatky nebo špatnými rozhodnutími. Chcete vědět, jestli děláte věci správně? Pojďme se na to podívat spolu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Prostě si vezmeme, co teď máte, a řekneme vám pravdu. Bez omluvek. Možná tam jsou skryté poplatky. Možná je váš mix akcií a dluhopisů úplně špatný. Nebo se pořádně nehledíte, co by bylo. Audit trvá týden, potom víte, kde stojíte.
- Analýza všech poplatků a transparentní srovnání
- Kontrola efektivnosti vašeho investičního mixu
- Identifikace rizik, která si neuvědomujete
- Konkrétní doporučení na papíře, která si vezete domů
Služba 1
Ne všichni peníze jsou stejné. Někdy má smysl dát víc do tradičního 401(k), jindy do Roth. Záleží na vašem příjmu, daňových závorkách a plánech. Poradíme vám, kam kolik poslat, aby z toho bylo víc pro vás a míň pro stát.
- Výpočet optimálního poměru mezi tradičním a Roth účtem
- Analýza vaší daňové situace a budoucích příjmů
- Strategie maximalizace na daně založená na reálných číslech
- Úpravy během roku bez penalizace
Služba 2
Přechod mezi zaměstnavateli. Dědictví. Starý IRA s nízkou návratností. To všechno řešíme tady. Víme, jak si převést peníze tak, aby vám nezbyly na daních. A víme, co udělat s tím starým účtem, který už na nic není.
- Bezpečné rollover z 401(k) do IRA bez daňových ztrát
- Konsolidace více účtů na jednom místě
- Strategie pro dědičné IRA a jejich správu
- Timing a dokumentace, kterou vám drží náš tým
Služba 3
Investice nejsou jako zasadit a zapomenout. Ročně přijdeme, kouknem se na to, co vzrostlo moc a co málo, a posuneme to zpět do rovnováhy. Tím pádem neutrpíte, když se trh zblázní nějakým směrem.
- Čtvrtletní monitoring výkonnosti a komparativní analýza
- Automemtické rebalancing podle vámi schválené strategie
- Zprávy v přirozeném jazyce — bez podivného finančního žargonu
- Dotazy telefonem nebo e-mailem bez omezení
Služba 1
Kolik peněz vám bude stačit? Kdy můžete skončit? Co když si budete žít 95 let? Tady není místo na hádat. Budeme mít čísla, scénáře, a plán B, pokud se něco pokazí. A bude to pro vás psané čitelně.
- Výpočet potřebného kapitálu na základě vaší lifestyle
- Simulace múltiple scenářů s různými návraty trhu
- Strategie na případ dlouhého života nebo zdravotních výdajů
- Písemný plán, který si vezete a můžete si jej číst bez stresu
Služba 2
Jste malá firma a myslíte si, že 401(k) není pro vás? Mýtus. Máme jednoduché řešení, která zvládne každá firma s 5 až 50 zaměstnanci. Sedíme s vámi, zařídíme administrativu, a vaši lidi budou spořit.
- Výběr a nastavení vhodného plánu pro vaši velikost
- Komplexní administrativa a komunikace se zaměstnanci
- Školení a průběžná podpora pro účastníky plánu
- Roční compliancecheck a reporting
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás